Finanse
Możemy wyróżnić wiele rodzajów funduszy inwestycyjnych. Przykładowo są to:
a) fundusze agresywnego wzrostu
b) fundusze wzrostu i dochodu z kapitału
c) fundusze wzrostu kapitałowego
d) fundusze akcji małych spółek
e) fundusze mieszane
f) fundusze łącznej stopy zwrotu
i wiele innych.
Przykładowo fundusze wzrostu kapitałowego dążą do przyrostu wartości kapitału. Są jednak mniej ryzykowne niż inne fundusze, bowiem inwestują w spółki o pewnej pozycji na rynku, wypłacające akcjonariuszom dywidendę. Jednakże dochód z dywidendy traktują jako rzecz drugorzędną. Przyrost wartości kapitału mają im zapewnić szybko rozwijające się firmy. W rankingach efektywności fundusze te są porównywalne z agresywnymi funduszami wzrostu. Natomiast fundusze mieszane są to fundusze, których celem jest zachowanie kapitału. Inwestują one w akcje i obligacje. W strukturze portfela w większości dominuje następująca proporcja: 60% akcji i 40% obligacji.
Są to fundusze stabilniejsze, wahania ich wartości są mniejsze od zmian indeksów giełdowych. W czasie hossy pozostają na ogół w tyle za rynkiem, ale osiągają lepsze wyniki w czasie bessy. Są to bardzo opłacalne fundusze. Inny rodzaj funduszu inwestycyjnego, fundusz wzrostu i dochodu kapitału, inwestuje w spółki o ugruntowanej pozycji na rynku tzw. blue chips, regularnie wypłacając dywidendę. Charakteryzuje się dużym stosunkiem dywidendy do wartości kapitału. Interesuje go głównie łączna stopa zwrotu. Fundusze tego typu są mniej ryzykowne od funduszy wzrostu, ponieważ inwestują w spółki o większej kapitalizacji i o większej płynności finansowej umożliwiającej wypłacanie znaczniejszych dywidend. Każdy fundusz inwestycyjny różni się od siebie znacznie. Wybierając fundusz należy poradzić się specjalisty, który wyjaśni nam jaki fundusz biorąc pod uwagę nasze możliwości i potrzeby będzie dla nas odpowiedni.
Fundusze otwarte
Fundusz inwestycyjny otwarty jest to fundusz, który zbywa jednostki uczestnictwa i dokonuje ich odkupienia na żądanie uczestnika funduszu. Odkupienia jednostki uczestnictwa jest tożsame z jej umorzeniem. Tytułem uczestnictwa w danym funduszu jest...
Fundusze zamknięte
Fundusz inwestycyjny zamknięty, jest to fundusz który emituje certyfikaty inwestycyjne. Są one tytułem uczestnictwa. Certyfikaty te mogą być przedmiotem wtórnego obrotu czyli mogą istnieć publiczne ale i niepubliczne certyfikaty inwestycyjne....
Przykłady funduszu zamkniętego
W zakresie inwestycyjnym funduszu zamkniętego mogą być zbywalne takie aktywa jak: - waluty - papiery wartościowe czyli akcje, obligacje i inne - wierzytelności ale tylko firmy i wyjątki osób fizycznych określone przez ustawę - pochodne prawa...